EQUANTA

Sofistikovaný produkt EQUANTA nabízí zákazníkovi rozmanitou paletu přehledových, výpočetních a pomocných funkcí, které slouží ke zpracování analýz výsledků hospodaření či podnikatelských záměrů. Napomáhá v oblastech jako je plánování, analýza, controlling či rozhodování o investičních příležitostech. Produkt je určen do rukou pracovníků, zodpovědných za ekonomické plány, analýzu a následně za výběr optimálních variant k investování, těm jež spravují finanční prostředky společnosti, ekonomickým oddělením a finančním poradcům.

Nalezeme zde 6 hlavních oblastí

Finanční analýza

Uživateli je díky EQUANTĚ v okamžiku poskytnut reálný obraz, vypovídající o finanční situaci účetní jednotky. Nabízí možnost sledování finančních ukazatelů v čase včetně jejich srovnání s doporučenými hodnotami. Vše to pak doplňuje nástroj mezipodnikového srovnání.

Finanční analýza zahrnuje následující:

rozvahu,
výsledovku,
cash flow,
horizontální i vertikální rozbory nákladů a výnosů,
rozdílové ukazatele,
poměrové ukazatele (rentability, aktivity a zadluženosti),
pyramidální rozklad rentability vlastního kapitálu,
systémy včasného varování,
bankrotní modely (Taflerův model, Altmanovo Z-score, Index důvěryhodnosti „IN“),
bonitní modely (Tamariho model, Kralickův Quick test),
mezipodnikové srovnání („SPIDER“ graf),
vlastní ukazatele.

Pro potřeby controllingu je možné porovnat dosažené hodnoty s tzv. „benchmarkem“, jež si uživatel nadefinuje dle jím vymezených kritérií.

Finanční plán

Je základem při vytváření operativních nebo strategických finančních plánů. Uživatel si nadefinuje v detailním zobrazení náklady, výnosy, plán dlouhodobého a oběžného majetku a to z věcného i časového hlediska. Kromě toho lze využít také interaktivního modelování zdrojů u bankovních úvěrů, finančního pronájmu, emise akcií či obligací. Díky funkci srovnávání může uživatel uplatnit i scénářový přístup, kdy využije stavů světa jak je např. optimistický, reálný, pesimistický.

Finanční plánování nabízí následující funkce:

controlling nákladů a výnosů,
bod zvratu,
modelaci oběžných aktiv a krátkodobých závazků,
tvorbu splátkového kalendáře pro potřeby úvěru i finančního pronájmu,
automatizaci přenosu odpisů dlouhodobého majetku do plánované rozvahy,
automatizaci přenosu stavu úvěrů a finančního pronájmu do měsíčního cash flow,
analýzu citlivosti,
globální agregaci dílčích finančních plánů,
plánování pouhým tažením myši v grafu.

Kromě toho nabízí EQUANTA dynamický pohled na plánované a skutečné cash flow. Plány lze následně porovnávat se skutečností pomocí nástrojů finanční analýzy.

Investiční záměr

Investor bude mít po boku nepostradatelného rádce při rozhodování, zda realizovat daný projekt či ne. V případě více variant vybere produkt tu nejvhodnější. Uživatel má možnost i v tomto případě využít analýzu citlivosti.

K tvorbě vlastního investičního záměru slouží:

plán dlouhodobého majetku,
určení výše pracovního kapitálu,
definice nákladů a výnosů,
tvorba splátkového kalendáře pro potřeby úvěru, finančního pronájmu či emise akcií,
modelace financování projektů vlastními zdroji při navýšení základního kapitálu.

K vyhodnocení návratnosti investice lze využít:

čistou současnou hodnotu projektu (NPV),
vnitřní výnosové procento (IRR),
rentabilitu investice (Return of Investment),
dobu návratnosti investice (Payback Method).

Výstup pak tvoří rozvaha, výsledovka a cash flow pro danou dobu trvání hodnocené investice.

Finanční výpočty

Nabízí nástroje ke srovnávání daňových odpisů (lineárních či zrychlených), výhodnosti financování v podobě úvěru, finančního pronájmu a nebo emise obligací. Na vše nahlíží jak z nákladového hlediska tak z cash flow. Tato agenda zahrnuje rovněž výpočty v oblasti finanční matematiky jako je spoření, úročení, směnky a akciové ukazatele, simulace bankovních účtů, stavebního spoření a hypotečních úvěrů.

Operativní cash flow

Představuje prospěšný nástroj k operativnímu řízení toku peněz. Nese s sebou následující možnosti:

modelaci splatnosti pohledávek a závazků dle vybraného okruhu partnerů,
grafické zobrazení aktuálního stavu cash flow dle zvoleného období.

Účetní analýza

Základní kámen účetní analýzy tvoří tzv. OLAP kostka (Online Analytical Processing), která umožňuje pomocí matematických funkcí, filtrů a uspořádání údajů vytvářet pohledy na data a jejich agregaci (součty částek za určitá střediska, obraty vybraných účtů za zvolená období). Doplňkem je pak tzv. Páskový kalkulátor, jež slouží k jednoduchým výpočtů dle hodnot zvolených ukazatelů či stavů účtů.

Tinker Bell

Equanta